核心系统背后的总帐系统 - 金融行业 - ITPUB论坛－专业的IT技术社区

wangjia

接触了一段时间核心后,突然对核心系统背后神秘的总帐系统产生了兴趣,所以神秘,是因为这方面的资料很少,光知道核心系统的某些后续业务(如资产减值准备等)是需要在总帐系统处理的,光知道目前用友,ORACLE,SAP等厂商有这样的产品提供,究竟总帐系统的作用有那些,和核心系统的通讯方式又有那些?各个厂商产品的优劣又有那些?总帐系统和我们常说的财务管理系统是否是一回事?
那位知情的兄弟能帮我现在这张神秘的面纱?
通过查阅资料,了解了一点大概,我说说吧
总帐可以做在核心系统里,也可以在核心系统外挂总帐系统,财务管理系统是商业银行处理应收,应付,固定资产,无形资产和递延资产,抵债资产的管理系统,同样,总帐也可能放在财务管理系统中,每日,核心系统的帐务数据和财务管理系统的财务数据会过到总帐系统中,俗称 登总帐
目前商业银行常用的财务管理系统有ORACLE ERP,金蝶K3,SAP等
总账与财务系统还是有些不一样的。财务系统一般都是针对的银行内部账，资产折算，成本摊销计算这些。总账包含内容更多些，可以说是银行所有帐目的汇总，叫总账。
银行每天批处理中，对于总账有2个步骤。一是登总账，即根据当日发生状况，一般根据交易传票，更新总账的发生额和余额。二是总分核对，即总账和分户账进行余额核对，保证当日交易的正确性。
至于总账的用处，除了反映当期银行帐务一览外，还为许多报表提供数据。另外，年终决算的某些处理如计提，可能还会用到总账里提供的数据。
由于总账基本不是交易实时更新的，所以可以单独拿出来做成总账系统。但是这样核心从总账里获取数据就不如包含的方便了。两种方法各有利弊，目前看似乎银行还是以核心包含总账方式为多数。
我们的总账系统是在核心之外的，用的是oracle erp 。财务管理系统在总账上线后使用就很少了。但是具体的还是要开发的项目组能说清。