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wangjia

那位熟悉个人理财方面的业务，可以一起切磋一下；
如果有个人财务需求分析与规划系统（包括个人展业支持系统）的资料，贡献一下，谢谢。
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eastdak@hotmail.com
[ 本帖最后由 eastdak 于 2008-3-12 08:58 编辑 ]
现在还没有产品，只是对理财业务进行学习研究一下。
我所提的理财是个大方面的，不局限于保险、银行或基金等金融产品。
而是要从个人的实际出发，对其做保障、投资、消费等方面的分析和规划。
未来的个人理财是一种体贴式的咨询服务，关键是引导个人用户建立理财观念、和理财规划师建立良好的信任关系以及使用适合自己财务状况的理财产品是最重要的。
[ 本帖最后由 eastdak 于 2008-3-12 08:56 编辑 ]
1、理财产品的登记结算系统，用于产品定义、产品参数管理、收益率维护、客户份额登记、收益计算、分配、份额变更、账单管理等内容。
2、理财产品销售系统，用于面向客户的理财产品销售，包括风险评估、理财规划、产品销售等，做得好的话，需要和客户分析系统、客户关系管理系统紧密联动。
3、理财产品营销管理系统，属于内部管理系统，用于理财产品的营销管理，如：销售计划管理、任务分配、绩效考核、成本效益分析等。
4、资产管理系统，用于理财资金的资金运作。