三菱东京日联银行因为违规放贷被罚款2亿元 - 金融行业 - ITPUB论坛－专业的IT技术社区

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三菱东京日联银行深圳分行因为违规放贷，被中国银监会处以28亿日元（约合2亿元人民币）的巨额罚款，昨天，记者从深圳市银监局证实了这一消息。   
据介绍，这一罚款主要缘于2003年，三菱东京日联银行深圳分行前身之一的日本日联银行深圳分行，给予了三九企业集团的相关企业（包括三九医药在内）高达140亿日元（约合10亿元人民币）的融资。而目前实施的《外资金融机构管理条例》第26条规定：外资银行“对1个企业及其关联企业的放款，不得超过其实收资本加储备金之和的百分之三十”。   
安博尔中诚信从公开资料显示上看到，目前日本三菱东京日联深圳分行营运资金为5.5亿元人民币，其中人民币营运资金3.5亿元人民币，外汇营运资金为与2亿元人民币等值的自由兑换货币。这也就意味着，三菱东京日联银行深圳分行的放贷额度明显与自身资金规模不符，有着不当之处。   
7月18日，三菱东京日联银行一在华高管向记者透露，监管层处以的这笔巨额罚款已经缴付，而银行为三九企业集团提供融资属于历史原因。   
事实上，这已经是三菱东京日联银行深圳分行第二次遭到监管层的处罚。今年4月，该行就在央行反洗钱专项检查中被处以120万元人民币罚款，原因是该行对大额可疑款项来往没有及时备案和汇报。