全面封禁虚拟币交易进行时 一旦发现会立即停止相关支付服务-比特儿交易平台

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关注原文：标题：当虚拟货币交易被全面禁止，虚拟货币产业链企业被注销，货币价格一落千丈。
来源：国际金融报全面禁止虚拟货币交易的“行动号角”由北京吹响！据中国人民银行营业管理部7月6日发布的消息，近日，北京地方金融监督管理局联合人民银行营业管理部、怀柔区政府相关部门，对涉嫌为虚拟货币交易提供软件服务的北京道道文化发展有限公司(以下简称“道道文化”)进行清理整顿，责令该公司注销，其官网已停用。
这是当地金融监管部门首次关停涉嫌为虚拟货币交易提供软件服务的企业。也认为国内全面禁止虚拟货币交易已经进入实施阶段。前不久，人民银行有关部门约谈了部分银行和支付机构，明确银行和支付机构不得为相关活动提供开户、注册、交易、清算、结算等产品或服务。国务院金融委员会第51次会议指出，要严厉打击比特币挖矿和交易，坚决防止个体风险向社会领域传导。
受访专家表示，国内虚拟货币已经进入从生产到流通的全面监管阶段。虚拟货币的无序投机和野蛮发展侵蚀国家货币主权，扰乱经济金融秩序，严重危害国家金融安全。虚拟货币具有去中心化和匿名性的特点。如果缺乏强有力的监管，就会为跨境洗钱和恐怖犯罪提供便利条件。但暴涨暴跌会加剧金融市场动荡，或可能诱发系统性金融风险。
全面禁止虚拟货币虚拟货币整顿加码。近日，北京地方金融监管局联合人民银行营业管理部、怀柔区政府相关部门，对涉嫌为虚拟货币交易提供软件服务的渠道文化进行了清理整顿，并郑重警告辖区内相关机构不得为虚拟货币相关经营活动提供营业场所、商业展示、营销宣传、有偿导流等服务。辖内金融机构和支付机构不得直接或间接向客户提供虚拟货币相关服务。
工商信息显示，道道文化成立于2016年4月13日，2021年6月18日干脆注销了。其注册地为北京市怀柔区，注册资本为人民币300万元，由法定代表人龚伟100%持股。旗下网站包括Molly.com、莫莉云、莫莉高高、笑笑娱乐、伍兹清然等。涉嫌为虚拟货币“莫利币”交易提供软件服务。
北京金融监管部门对涉嫌为虚拟货币交易提供软件服务的企业进行清理整顿，是我国全面禁止虚拟货币交易的真实写照。前不久，人民银行有关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务问题，约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮政储蓄银行、兴业银行、支付宝等部分银行和支付机构。
中国人民银行有关部门指出，各银行和支付机构要切实履行客户身份识别义务，不得为相关活动提供开户、注册、交易、清算、结算等产品或服务。被采访的工商银行、农业银行、建设银行、邮政储蓄银行、兴业银行、支付宝纷纷发表声明：禁止利用机构服务进行虚拟货币交易。
在禁止金融机构和支付机构提供虚拟货币之前-此前，2021年5月中旬，三家行业协会发布公告，重申开展法定货币和虚拟货币兑换、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务等活动违反相关法律法规，涉嫌非法集资、非法发行证券，非法出售代币等犯罪活动。国务院金融委员会第51次会议指出，要严厉打击比特币挖矿和交易，坚决防止个体风险向社会领域传导。随后，新疆、云南、四川等地相继清理关停虚拟货币“挖矿”项目。
北京中银律师事务所高级合伙人、中银区块链与数字货币法律研究中心主任刘晓宇在接受《国际金融报》采访时表示，从虚拟货币的法律属性来说，监管部门重申虚拟货币仍然是“虚拟商品”，坚决拒绝其“货币”属性；从金融机构监管来看，坚决禁止金融机构和支付机构开展与虚拟货币相关的交易活动和相关服务；从消费者的角度，鼓励消费者不要参与虚拟货币交易的炒作，相关政策要求“打击比特币交易”。
上海成金田律师事务所合伙人曾政告诉《国际金融报》记者，国内虚拟货币已经进入从生产到流通的全面监管阶段。2013年《国际金融报》和2017年《关于防范比特币的风险的通知》初步构建了“虚拟货币”和“代币”的监管框架。今年出台的《关于防范代币发行融资风险的公告》显然把打击虚拟货币交易上升到了维护经济金融秩序的层面。
金融风险防控在受访专家看来，国内全面禁止虚拟货币交易主要是为了阻断虚拟货币风险的传导。
复旦大学金融研究所兼职研究员董希淼告诉《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》记者，近年来，虚拟货币的非法投机交易，或以“数字货币”为幌子的非法代币发行和融资(ICO)和非法传销急剧增加。一般来说，买卖或使用比特币等虚拟货币可能涉及市场、交易、技术、合规四个方面的风险。
第一，市场风险。比特币等进入交易市场的虚拟货币规模有限，容易让投资者产生“舶来品也能活”的错觉，容易被少数机构投资者或个人影响力所控制。特别是群体“挖矿”的兴起，很可能导致大型机构或组织收购比特币，从而操纵比特币市场和价格。

第二是支付易风险。不少投资者往往抱着一夜暴富的心态，交易杠杆通常会放大到5倍甚至更高，交易风险巨大。市场巨幅震荡之下，大量高杠杆的投资者瞬间“爆仓”。此外，2019年来虚拟货币“提现难”问题日渐显现。
三是技术风险。虚拟货币交易平台的抗风险能力是否能匹配交易量的迅猛增加、所依靠的区块链等技术是否能经受安全性的考验等，都是虚拟货币交易市场所面临的现实问题。多国比特币交易平台发生过安全漏洞被黑客利用，导致平台托管的比特币丢失等事件。
四是合规风险。由于虚拟货币具有高度匿名性、去中心化发行等特点，不但完全脱离实体经济，更容易成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动工具，交易不但不受法律保护，还触碰法律底线和红线。比特币衍生品、“空气币”，更是充斥着庞氏骗局和各种谎言。
曾峥指出，虚拟货币在过去几年内作为另类投资，匿名化特点使其成为电信诈骗类、开设赌场类及其他犯罪或者违法人员跨境洗钱犯罪的工具，严重破坏了我国市场经济秩序的稳定。虚拟货币从本质上看还可能冲击主权货币，为了保护数字货币主权，提升人民币在全球货币体系下的竞争力，必须对现有的虚拟货币体系加强监管，以防金融风险。
中南财经政法大学数字经济研究院执行院长盘和林对《国际金融报》记者表示，对虚拟货币交易整治从2017年就已经开始了，最近进一步收紧，央行约谈了金融机构，政策面也强调虚拟货币交易属于非法，此次北京市的整治属于地方推进政策实施，将虚拟货币排除在国内金融体系之外，将政策落到实处。
盘和林指出，虚拟货币在过去几年，全球范围内产生了一波泡沫炒作，海外金融机构有很多参与其中，但是虚拟货币不具备担保属性，价格存在高波动性，这些可能最后导致虚拟货币泡沫破裂。而虚拟货币泡沫一旦破裂，风险将向金融机构传导。我国采取行动，禁止虚拟货币交易，正是为了阻断虚拟货币风险的传导，防微杜渐，防患于未然，践行金融审慎原则。
价格震荡下跌受国内全面封禁的影响，比特币价格近期徘徊在美元上下，相较今年4月6万多美元的价格已接近“腰斩”。伴随比特币价格的大幅下调，以太币、币安币、瑞波币、狗狗币、莱特币等虚拟币也纷纷下跌。
实际上，虚拟币暴跌已是常态。5月19日，比特币一度跌破4万美元/枚，价格达到前3个月的低点。伴随着比特币暴跌，加密币市场整体迎来大跌，截至2021年5月19日14时05分，以太币24小时跌幅达%，莱特币24小时跌幅达%，狗狗币24小时跌幅达%……
此前的5月13日6点左右，比特币价格就经历了一轮迅速下跌，最低触及美元，较日内高位跌去1万多美元，24小时跌幅将近%。以太币跌幅超10%，瑞波币跌超17%。近日火热的山柴犬币在当时24小时跌幅一度超过40%，狗狗币（DOGE）跌幅17%。
更早前的4月23日上午，比特币跌破5万美元，为3月8日以来首次。随后在当日的15时59分，比特币跌破4.8万美元。而4月18日上午，比特币一小时内暴跌近8000美元，日内跌幅超15%。
每次比特币闪崩也带动虚拟币集体大跌。在比特币跌破5万美元关口时，瑞波币跌幅逾15%，以太币跌超9%至2253美元附近。在比特币日内暴跌15%时，以太币暴跌20%，币安币暴跌17%，瑞波币暴跌26%，狗狗币暴跌19%，莱特币暴跌28%。

董希淼指出，与一般投资品相比，比特币等虚拟货币具有投机性、炒作性、波动性等特点。由于交易市场不成熟、监管规则不完善，虚拟货币交易风险极高。特别在中国这样一个新兴经济体，金融市场和投资者素养均有很大提升空间，以严格措施加强虚拟货币监管不仅必要而且紧迫。
董希淼建议，下一步，我国应完善法律法规，采取针对性措施，开展虚拟货币挖矿和交易行为集中整治活动。同时，应进一步加强和改进投资者教育，增强教育的针对性和有效性，提高普通投资者对虚拟货币的风险识别和防范能力。公众应充分认识比特币等虚拟货币的本质和风险，经受住诱惑，保护好钱包，不参与任何形式的交易、炒作活动。此外，我国应加强国际监管合作，共享监管信息，破解虚拟货币跨境监管等方面诸多难题。‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍
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