**银行客户经理考核系统 - 金融行业 - ITPUB论坛－专业的IT技术社区

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第一节 概述
本项目建立以客户为中心的银行客户信息平台，通过统一收集**银行内部所有客户业务数据，达到全面动态掌握客户信息，实施有效监控，提供业务决策支持、实施差异化服务策略的目的。
建立以人员、部门、机构为中心的考核平台，达到准确掌握客户经理、部门、机构业绩数据、实施科学化考核、简化工作流程、提高管理效率的目的。
建立客户经理营销管理平台，通过对营销活动全程化管理、加强对客户经理营销过程监控和辅导，提高营销管理水平。
第二节 项目特点
1、客户经理的分级分类管理，系统充分支持客户经理的分级分类管理，便于**银行实现不同模式的考核方案。
2、全面支持对公及对私业务，系统全面支持银行的对公及对私业务。针对不同业务可采用不同的分析考核方案。
3、全面实用的客户信息，把分布在不同应用系统中的数据集中存储在一个单一的集成数据库中，涵盖客户在**银行的所有信息，支持存、贷、汇、兑等多种业务。对客户资产、帐户、交易以及关系信息进行搜集和记录。
4、内容丰富、形式多样的统计分析，自定义查询，从不同的维度和角度进行统计，如从产品、客户经理、机构、科目以及行业等角度进行统计。系统中所用的考核指标提供量化数据，为用户决策提供参考。数据查询采用动态多条件组合查询，支持多种方式的统计和呈现。
5、灵活方便的角色权限管理，系统分角色进行权限管理，按功能进行权限的划分，每个角色根据不同的职责对系统有不同的权限。
6、科学合理的资源分配手段，客户分配方式多样化，为了不同的目的，对客户有不同的分配方式。如，为了考核，客户的分配原则为：两种分配方式；谁负责的客户分配给谁；共同维护的客户或帐户按比例分配；根据维护情况可进行适当的调配。为了营销服务，客户分配原则是：谁服务的客户分配给谁，一个客户可由一个或多个客户经理维护。
7、业务应用第一原则，客户经理系统是一个人机相结合的信息系统，设备和技术仅是技术手段，系统建立和使用的关键在于是否符合业务处理要求，是否直观易用，为业务人员所接受，因此系统建立遵循了业务应用第一的原则。
第一节 系统设计方案综述
针对**银行的信息化建设现状以及需求，我们制定了一套解决方案如下图所示：
用户通过登陆行内统一信息处理平台就可访问客户经理考核系统的各项功能。
客户经理考核系统的数据主要来源于数据服务器。
系统将所需数据从行内业务系统中抽取到数据服务器上，经过后台程序的数据加工、清洗，形成数据集市，然后通过报表子系统和查询子系统呈现给用户。
第二节 技术平台架构设计
**银行总行营业部客户经理考核系统是基于面向服务的J2EE框架（FrameWork）技术。
系统遵循J2EE规范设计，通过符合J2EE标准的应用服务器，提供开发和部署新电子业务应用所需的关键基础设施和功能，包括事务处理管理、安全性、集群、网络透明性、遗留集成、多线程、持久性、资源池、流程和Web服务等。
框架提供了系统的基本结构和设计，开发者将专注于解决业务问题，通过编写扩展框架特性的代码来满足业务需求。
下图说明了客户经理考核系统的三层架构：
说明：
**银行客户经理考核系统的网络结构由防火墙、一台Web服务器、一台应用服务器、一台报表服务器。其中Web服务器与应用服务器可以合并成一台机器。
         Web服务器处于 “客户经理考核系统采用基于浏览器/服务器的四层架构设计”中的四层结构中的Web层。Web服务器主要的作用是处理用户通过浏览器访问客户经理考核系统的HTTP请求，提供服务器Web程序运行的容器（环境）以及作为报表服务器的报表发布的服务器。并通过专用通讯线路与局域网的应用服务器连接。
         应用服务器处于 “客户经理考核系统采用基于浏览器/服务器的四层架构设计”中的四层结构中的业务逻辑层。应用服务器用于处理业务逻辑，在应用服务器上运行的是应用服务器平台软件Application Server。Application Server向企业级用户提供了设计、开发、部署、运行和管理应用系统的平台。我们在应用服务器上部署了业务组件来处理业务逻辑。应用服务器接收Web服务器传递过来的数据，根据请求类型寻找相应的业务组件进行处理，并将处理结果返回给Web服务器。
         数据库服务器是**银行现有的系统，汇集了行内几大业务系统经过清洗、转换、整理后的数据，作为统计、分析、查询的数据源。
         报表服务器负责自动、批量、定时的生成报表。报表服务器上运行着****自主研发的报表设计、生成软件—Smart Report的服务端软件。
         网点人员通过计算机的浏览器访问客户经理考核系统。
         防火墙是一道安全屏障，防止外部网络的未授权访问，保护内部网络不受外界的入侵，而同时使得内部的用户可以使用外部的各种资源。首先需要决定本网络的安全策略（security policy） ，即确定允许和不允许通过防火墙的信息类型，然后根据本网络的安全策略，对外部网络与内部网络交流的数据进行检查，符合的予以放行，不符合的拒之门外。
（1）客户经理进入、退出管理：客户经理的增加、删除、调动等。
（2）客户经理级别管理：**银行总行营业部客户经理级别分为高级客户经理、客户经理、助理客户经理、见习客户经理、其他营销人员；每一级客户经理又分为一、二、三档。按照业务种类划分，又分为对公客户经理和个人客户经理两大类；系统将根据对公和个人两套考核标准对每个营销人员进行考核，同时将根据考核分数为每个人员自动给出评分和评级，同时根据现有的工资标准给出每个人员的推荐工资。
帐户的分配管理
（1）分配原则是谁负责的客户分配给谁，共同维护的客户帐户按比例分配，根据维护情况可以进行适当的调整。
（2）一个客户可以由多个客户经理负责，即一个客户经理负责客户的一个帐户或一个帐号由多个客户经理负责，即将帐户按比例分拆给各客户经理。因此，分配的方式分为两类，按客户分和按帐户分，分配比例不得超过100％，超100％系统应终止分配并出示提醒，以避免误操作。
（3）客户/帐户调配，当某客户经理离行、离职或其他因素，可以将所管辖的全部客户/帐户、部分客户/帐户分配给其他客户经理。
（4）对于联合营销，涉及到客户/帐号的分配时，考虑到了客户/帐号的客户经理归属及网点、支行的归属问题。
（5）        户/帐号和客户经理员工号的分配可以按需要进行批量导入，也可以进行逐笔修改、录入。
（6）系统可以查询各客户经理的帐户分配情况及虚拟帐户情况。
（1）针对不同的对象，设置不同的考核指标进行考核
（2）可根据需要查询现有的考核指标设置情况，同时根据用户权限可以进行增、删、改的操作；
4、外部数据处理功能
（1）系统提供对业务信息进行录入的功能；各个支行和网点可以通过此功能将补充的业务信息进行录入；同时系统还提供数据校验和权限控制。
（2）综合信息管理系统为用户提供数据导出功能。用户可以通过查询界面将所需的数据信息查询出来，同时可以将数据信息导出成EXCEL格式的文件。
（3）同时用户可以将数据信息形成文件（TXT或XLS格式的文件）进行数据的一次性导入。
对公存款余额考核表
制表日期：                                 币种：本外币合计       单位：万元
机构
名称        员工号        员工
姓名        员工
岗位        存款余额        考核分数
                                       
                                       
                                       
对公存款日均考核表
制表日期：                                        币种：本外币合计     单位：万元
机构
名称        员工号        员工
姓名        存款日均        考核分数