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wangjia

2，建立反洗钱专用数据库（AML-Data-Storage）
3，批处理抽取业务，财务数据到AML-Data-Storage
4，批处理产生大额交易和可疑交易报告清单并打印
5，系统内或系统外递交清单到相关人员进行确认
6，生成XML，并且打包封装上报
方案二， 动态处理方案
按照自核规则的形式定义反洗钱规则，将所有规则动态定义，设定级别并且在业务流程中反映，此方案相对较复杂，时间较长，好处是可以杜绝在系统中阻止洗钱业务的流程，及时引起相关部门注意
方案三， 半自动处理方案
1，分析现有反洗钱所需原始数据
2，动态定义洗钱参数和规则公式
3，建立反洗钱专用数据库（AML-Data-Storage）
4，批处理抽取业务，财务数据到AML-Data-Storage
5，批处理产生大额交易和可疑交易报告清单并打印
6，系统内或系统外递交清单到相关人员进行确认
7，生成XML，并且打包封装上报
这种方案的好处是能够及时应对PBOC对反洗钱策略的调整
楼主在方案中一直提倡批处理抽取业务，财务数据,请问财务上在收到或支出这笔现金交易时,如何得到相关上报所包含的客户等所需资料.另如业务\财务对接十分完善的公司也未必能如此完全的数据资料.
我的建议,大额交易保险公司少之又少,可以手工录入;可疑交易可以分析业务数据,定期产生数据,有相关部门审核并上报.
了解到一家银行,大额交易都是手工另录入数据.
反洗钱系统如果需要做到楼主设计的这么复杂，保险公司内部风险管理部门多年期盼的百分百转帐就能实现了。
我公司已为多家保险公司开发完成反洗钱系统，如有需要可以与我联系：fqw2100@hotmail.com    13352988929 frank

最初由 seanhe 发布
[B]反洗钱系统如果需要做到楼主设计的这么复杂，保险公司内部风险管理部门多年期盼的百分百转帐就能实现了。 [/B]
咱别欺负楼主了，楼主是个四有技术银。
反洗钱这东东有几个大问题，如果没解决好，什么样的方案都只是面子活儿，放到生产活动的大熔炉中都成了银样镴枪头：
1、人行、保监会对可疑交易的认定规则如此复杂、多样，如何实现其逻辑规则？
2、没有复杂的规则实现方法，反洗钱就是一个笑话！
3、保险公司有没有对付反洗钱的内在动力？或许，有的只是对付上级检查的无奈吧！投入人力一个月核对成千上万笔“可疑”交易，别做梦了！