反洗钱与反欺诈系统 - 金融行业 - ITPUB论坛－专业的IT技术社区

wangjia

不知道大家都在用哪些公司的产品， 有没有什么推荐啊？想找找信用卡风险管理和反洗钱方面的信息。主要想降低false positives。
哪些好啊？
主要想了解实时交易欺诈检测方面的系统。卡申请方面的监控的系统也可以。我们可以交流交流，我的邮箱是fraud.tracker@hotmail.com
基于交易的信用卡欺诈系统么，主要有参与授权的实时系统和不参与授权的事后系统
都是基于侦测规则的
经验证明好规则都是根据业务实践用出来的，技术方面优劣差距似乎不大
我现在正在开发反欺诈模块，感觉这个东西和规则引擎组合在一起，应该效果不错，可惜现在只是做个最简单的审核录入。
原帖由 dashen 于 2010-5-24 17:35 发表

申请阶段的侦测和基于交易的侦测差别应该是很大的，
前者是静态后者是动态的，
前者是基于评分后者是基于规则的，
个人感觉，呵呵
感觉挺准呀，前者更多的是基于数据的匹配，包括模糊的、精确的，同义词等，然后再设置欺诈评分模型给出个欺诈嫌疑等级。交易欺诈检测，目前更多的还是基于规则来侦测，应用基本也都是准实时，另一种基于网络算法的，看过几家公司的宣传，但真正用起来的还是rule-base
原帖由 yjrnrboys 于 2010-5-24 17:56 发表

fraudtracker
有点像是来骗资料的.....
直觉不错，哈哈